Boedel- en Belastingbeplanning

Finlac se boedelbeplanning fokus ten volle op jou en jou geliefdes se belange. Ons bied ‘n volledige boedelbeplanningsdiens aan, bestaande uit die volgende drie belangrike elemente:

• Omvattende ontleding van jou huidige finansiële posisie: Ons voer ‘n deeglike en omvattende ontleding van jou huidige finansiële situasie uit, waarin ons al jou bates en risiko’s in ag neem. Dit stel ons in staat om ‘n duidelike prentjie van jou finansies te vorm, en dit dien as ‘n soliede basis vir die res van die boedelbeplanning.
• Regsgeldige plan vir jou leeftyd en beskerming teen risiko’s: Ons bied jou ‘n regsgeldig en doeltreffende plan aan om gedurende jou leeftyd die maksimum voordeel uit jou opgeboude bates te verkry, terwyl ons jou teen verskeie risiko’s beskerm. Dit is ons doel om jou finansiële welstand te bevorder en jou gemoedsrus te verseker deur alle moontlike uitkomste te oorweeg.
• Skep van wettige strukture vir die beskerming van jou naasbestaandes: Finlac help jou om wettige strukture te skep wat verseker dat jou naasbestaandes na jou dood die volle voordele van jou bates kan geniet. Ons streef daarna om jou nalatenskap te beskerm en jou dierbares se finansiële toekoms te verseker.

Ons unieke voordeel lê daarin dat Finlac nie afhanklik is van die verkoop van polisse nie. Dit beteken dat ons slegs jou belange en die belange van jou naasbestaandes in ag neem. Jou gemoedsrus is vir ons van die uiterste belang.

Gesels gerus met ons oor :

• ’n Ontleding en beoordeling van bates en hersiening van batestrukture
• Metodes en tegnieke om belasting en finansiële risiko’s te beperk (bv. Inkomste-, boedel-, kapitaalwins-, sekuriteite oordrag- geskenkebelasting en hereregte)
• Beoordeling van huweliksvoorwaardekontrak (HVK)
• Beoordeling van sake-ooreenkomste (bv. lenings-, aandeelhouers-, en koop-en-verkoop)
• Identifisering van persoonlike finansiële risiko’s ten opsigte van die besigheid
• Vraagstukke rakende kliënt se sterfte (bv. erf- en sake-opvolging)
• Analise van likiditeitsposisie vir boedel, naasbestaandes, die besigheid en sakevennote
• Ontleding van kapitaalbehoeftes benodig vir aftrede en maniere om tekorte aan te vul
• Beoordeling van versekeringspolisse en beleggings